Nghị Định 52/2024/NĐ-CP: Tuân Thủ Quy Định Thanh Toán Không Dùng Tiền Mặt Để Tránh Bị Phạt

Theo Nghị định 52/2024/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt, các hình thức xử phạt và mức xử phạt đối với hành vi không chấp hành quy định này đã được quy định rõ ràng. Việc nắm bắt các quy định này là vô cùng quan trọng đối với các doanh nghiệp và cá nhân trong hoạt động thanh toán.

1️⃣ Các hành vi bị cấm

Theo Điều 8 của Nghị định 52/2024/NĐ-CP, có 13 hành vi bị cấm trong việc thanh toán không dùng tiền mặt. Các hành vi này bao gồm:

• Sửa chữa, tẩy xóa phương tiện thanh toán và chứng từ thanh toán không đúng quy định pháp luật.
• Làm giả phương tiện thanh toán và chứng từ thanh toán.
• Cung cấp thông tin không trung thực liên quan đến việc cung ứng hoặc sử dụng dịch vụ thanh toán.
• Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh.
• Phát hành, cung ứng và sử dụng phương tiện thanh toán không hợp pháp.
• Cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán khi chưa được cấp Giấy phép hoạt động.
• Sử dụng tài khoản thanh toán và phương tiện thanh toán để đánh bạc, gian lận, lừa đảo.
• Không thực hiện nghĩa vụ báo cáo theo quy định của pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt.
• Cản trở hoặc không hợp tác với cơ quan nhà nước có thẩm quyền trong việc kiểm tra, thanh tra hoạt động thanh toán.
• Thực hiện hành vi gian lận trong việc sử dụng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt.
• Sử dụng phương tiện thanh toán để thực hiện các giao dịch trái pháp luật.
• Cung cấp dịch vụ thanh toán không đảm bảo an toàn và bảo mật thông tin cho người sử dụng.
• Không thực hiện các biện pháp phòng ngừa rủi ro trong thanh toán không dùng tiền mặt theo quy định.

2️⃣ Hình thức xử phạt

Các hình thức xử phạt đối với hành vi vi phạm quy định về thanh toán không dùng tiền mặt có thể bao gồm:

• Phạt tiền: Mức phạt sẽ tùy thuộc vào tính chất và mức độ vi phạm. Mức phạt có thể dao động từ vài triệu đồng đến hàng trăm triệu đồng.
• Tịch thu tang vật: Các phương tiện thanh toán giả và chứng từ thanh toán không hợp pháp sẽ bị tịch thu.
• Đình chỉ hoạt động: Đình chỉ hoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán đối với tổ chức vi phạm.

3️⃣ Mức xử phạt cụ thể

Một số mức phạt cụ thể cho từng hành vi vi phạm sẽ được quy định chi tiết trong các văn bản hướng dẫn của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước. Một số mức phạt có thể tham khảo như sau:

• Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với hành vi sử dụng phương tiện thanh toán giả.
• Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với hành vi cung cấp thông tin không trung thực về dịch vụ thanh toán.
• Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với hành vi gian lận, lừa đảo trong thanh toán.

4️⃣ Các quy định liên quan

Ngoài các hình thức xử phạt nêu trên, các tổ chức, cá nhân vi phạm còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu hành vi vi phạm nghiêm trọng, dẫn đến thiệt hại lớn hoặc có tính chất tổ chức.

⚖️ Hãy tuân thủ quy định để tránh rủi ro pháp lý!

Việc nắm rõ và thực hiện đúng các quy định về thanh toán không dùng tiền mặt là rất quan trọng. Các doanh nghiệp và cá nhân cần tuân thủ các yêu cầu này để không gặp phải các hình thức xử phạt nghiêm khắc, đồng thời góp phần đảm bảo môi trường kinh doanh và tài chính minh bạch.